“致命一击”？美CFTC起诉币安和赵长鹏，或开出巨额罚单

3月27日，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 宣布起诉全球最大的加密货币交易所币安（Binance）及其CEO兼创始人赵长鹏（CZ），该监管机构称其故意逃避联邦法律，经营“非法”数字资产衍生品交易所。除了起诉 CZ 和几个币安关联公司外，CFTC 还指控币安前首席合规官 Samuel Lim 协助和教唆币安违规。

CFTC 是一个民事政府机构，因此它不能对公司提出刑事指控或为个人寻求监禁。然而，监管机构的案件可能导致公司和个人面临巨额罚款和其他处罚。CFTC表示：“在对被告的持续诉讼中，该机构寻求没收非法所得、民事罚款、永久交易和注册禁令，以及针对进一步违反《商品交易法》(CEA)和 CFTC 规定的指控的永久禁令”。

据《华尔街日报》此前报道，美CFTC和包括司法部在内的其他联邦机构多年来一直在调查币安，这起诉讼是过去一年加密行业遭受的最新一起监管打击。Cinneamhain Ventures 合伙人Adam Cochran在推特中评论道，CFTC 正试图对币安进行“致命一击”，他写道：“第一反应……我认为他们很有可能通过此举成功推翻币安帝国”。

比推终端数据显示，两大加密货币比特币和以太坊在消息流出后迅速下跌，比特币在一个小时内下跌 3.3% 至 26,800 美元，以太坊下跌 2.9% 至 1,700 美元以下。

赵长鹏（CZ）发推“4”来回应诉讼公告，暗指他在 1 月份发布的一条推文，即呼吁社区“忽略 FUD、假新闻、攻击等”。

币安犯了什么事儿？

在美国违规开展业务

CFTC称，币安至少从 2019 年 7 月起就在美国运营数字资产衍生品交易设施，允许美国居民交易比特币、以太坊和莱特币等加密货币的期货、掉期和期权。诉讼称，币安还试图扩大其在美国的足迹，尽管该交易所声称将阻止美国居民访问币安的平台。

CFTC表示：“尽管公开表示其意图‘阻止’或‘限制’位于美国的客户访问其平台，但币安采取了一种经过深思熟虑的、分阶段的方法来增加其在美国的影响力”。

CFTC 指出，2021 年 5 月，币安从衍生品交易业务中赚取的月收入达到 11.4 亿美元，高于 2020 年 8 月的 6300 万美元。其中，约 16% 的 币安账户由美国客户持有。

松懈的合规控制

CFTC 诉讼将币安的公司结构描述为“迷宫般的公司实体”，旨在混淆谁拥有和控制交易所。CFTC 高级执法官员Gretchen Lowe称币安的合规工作是“骗局”。

诉书称，CZ在 2017 年创立了币安，通过直接或间接拥有约 300 个“内部账户”在自己的平台上进行交易，但该交易所并未在其公开使用条款或其他地方披露这一活动。CFTC 表示，这些内部账户不受币安“内幕交易”政策的约束。

根据 CFTC 审查的内部通信，除了在美国提供非法交易外，松懈的合规方式可能导致更严重的影响，例如美国和欧盟指定的恐怖组织可能在该平台上进行交易。

文件中提到了多段关于币安使用 Signal 聊天应用的聊天记录，包括CZ与币安员工、美国客户等之间的聊天。聊天记录中还提到其给员工发布的指示，要求他们使用 Signal 来进行关于「美国禁令」的沟通。

诉状中写道：“在内部，币安管理人员、员工和代理人承认，币安平台为潜在的非法活动提供了便利…例如，2019 年 2 月，在收到关于 Binance 上‘关于 HAMAS 交易’的信息后，前首席合规官 Samuel Lim 向一位同事解释说，恐怖分子通常发送‘小额资金’，因为‘大额资金构成洗钱’”。对于某些 Binance 客户，包括来自俄罗斯的客户，Lim 在 2020 年 2 月的一次聊天中承认：“他们来这里是为了犯罪。” 币安洗钱报告官称，‘我们看到了阴暗处，但我们选择视而不见。’”

该监管机构表示：“Binance 的合规计划一直无效，在 Zhao 的指导下，Binance 已指示其员工和客户规避合规控制，以实现企业利润最大化，”

失败的反洗钱计划

CFTC 还声称 Binance 未能实施有效的反洗钱计划。该机构表示，它也没有建立必要的保障措施来确定客户的真实身份。投诉称，至少截至 2022 年 5 月，该公司尚未在美国提交任何可疑活动报告。

CFTC 表示，币安没有要求客户在交易前提交验证其身份的信息，并且“未能实施旨在防止和发现恐怖主义融资和洗钱活动的基本合规程序”。

加密行业如何看待此次诉讼？

一些行业参与者表示，美国监管机构试图在加密行业缺乏全面框架的情况下进行强制监管。

加密投资公司 CoinShares 首席战略官 Meltem Demirors 在一条推文中表示，所有人都在关注这起诉讼。 她指出，此案与CFTC 针对 BitMEX 的案子类似——“尽管较少关注 OFAC 违规行为，但更关注美国零售业务的营销和产品准入”。

比推此前报道，在美国监管机构指控 BitMEX 非法接受美国客户的订单和资金以交易比特币、以太坊和莱特币的衍生品后，该公司于 2021 年 8 月与CFTC 和金融犯罪执法网络 (FinCEN) 以1 亿美元达成和解。

Demirors 补充说，CFTC 在对币安的最新诉讼中声称比特币和以太坊是商品，这与 SEC 的立场背道而驰。SEC 主席 Gary Gensler 在过去一年的采访中多次表示，虽然他将比特币视为一种商品，但大多数其他加密代币都是证券。

CFTC 周一的投诉还将莱特币、稳定币 USDT 和 BUSD 称为商品。芝加哥律师事务所 Ice Miller 合伙人 Yankun Guo 表示，这种区别表明“美国缺乏明确的规定造成了混乱”。

数字资产行业算法交易平台 CoinRoutes 首席执行官兼联合创始人 Dave Weisberger 认为，此案可能会彻底损害 Binance.US 平台。Weisberger 说：“Binance 可能很快就会看到其在美国的业务完全终结，有许多在美国运营的优质交易所，其流动性比 BinanceUS 更高”。

去中心化交易所 Vertex Protocol 首席法律顾问 Jeffrey Blockinger 则认为，币安有可能达成和解或提起诉讼。

Blockinger 说：“任何和解肯定会包括币安同意停止和制止与衍生品销售和违反银行保密法相关的任何进一步违规行为。如果提起诉讼，可能需要数年时间才能解决。在此期间，币安将寻求纠正存在的任何缺陷，以避免任何进一步的指控，并向 CFTC 表现出诚意。”

Primitive Ventures CEO @DoveyWan 在推文中表示，如果币安与CFTC的和解金为10亿美元，这只是币安一个月的收入。DoveyWan 写道：“摩根大通因不当行为和市场操纵支付了有史以来最大的 9.2 亿美元的 CFTC 罚款，我认为 binance 可以超过，10亿美元是个假设数字”。DoveyWan认为，此诉讼可能造成的结果包括：币安花费数十亿美元与 CFTC 达成和解；美国境内 CEX 不停地花钱打磨、削减业务和产品；离岸 CEX 在绿色监管区蓬勃发展；DeFi 蓬勃发展；非美国创始人蓬勃发展；更多创始人加入匿名游戏。

截至发稿时，加密市场基本保持平稳，比特币回到 27,000 美元以上，以太坊反弹至 1,700 美元以上。