TAO Tech:揭秘OTC交易过程中的常见骗术

OTC是Over The Counter的缩写，中文译为场外交易市场或柜台交易市场。它是指在交易所场外进行的非公开、一对一的交易，没有固定的场所和规则制度，主要是交易对手通过私下协商达成交易。

加密货币OTC交易即法币与加密货币通过场外方式进行兑换，绝大多数用户参与加密市场都需要进行OTC交易。骗子也盯上了OTC这块肥肉，也衍生出了层出不穷的骗术，使得很多人在出入金的过程中被骗受到损失。

TAO Tech Holding Limited的安全专家整理了几个OTC交易中常见的骗术，希望帮助大家避免出现资金损失。

交易所C2C交易中的骗局

交易所C2C出入金是交易所作为一个信息发布的平台，双方在平台盘口上发布买卖信息。

很多人认为在交易所进行C2C交易应该是有保障的，平台充当中间方，除了有资金安全的风险，不会有其他问题，实际上交易所C2C也出现了相当多的骗术。

1、虚假付款信息

此类骗术，骗子会向你发送一张假的支付回执单，如未确认到账情况，直接凭回执单就确认放行容易受骗。

还有的骗子在获悉你手机号后，会向你手机发送一条伪造的到账短信，如果你不知道银行的号码，很容易就被短信所欺骗。

虚假付款信息（进阶）

此类骗术更加高明，骗子除了会向你发送虚假的支付回执，还会通过你提供的银行账户或手机号，不断的在银行APP中尝试登录，因为目前的很多银行APP为了方便用户，支持卡号/身份证号/手机号登录。

骗子在不断的用你的信息去登录并输入错误密码后，你的银行APP就会自动被锁定一段时间，因此你没有办法核实是否到账，但是平台一般在对方确认付款后会有一个10分钟左右的确认时间，你在这段时间内没办法登录核实，骗子又不断催促你确认放行，最终导致被骗。

应对方法：在对方声称打款后，一定要登录银行账户或ZFB等平台，确认账单中收到该笔款项才可放行。

如果对方将你的银行APP锁定，可打电话给银行客服确认是否到账。在确认收到这笔款项之前，不论对方怎么催促，一律不要确认。

2、诱导至站外诈骗

不少币商会在你们第一次完成交易后，添加你的联系方式，说以后走微信等方式交易简单快捷不用验流水，在你们正常交易过几笔后，会找一笔比较大的订单跑路拉黑，而你因为没有经过平台，无法得到保护。

这种方式在经过几个主流平台打击后目前发生较少，现在很多币商在交易过后添加你联系方式，然后和你说他这里有老师，可以带你开合约交易等等，要求你注册一些不知名的交易所。

实际上你通过他发的链接注册交易所，交易过程中产生的手续费他可以得到返佣，更有甚者币商和交易所沆瀣一气，故意错误带单“吃客损”，甚至冻结你账号不允许提币。

应对方法：所有要求添加的一律不予理会，不要贪图方便，更不要轻信所谓合约带单。

3、空头支票（海外）

此类多见于香港等可以采取支票转账的地区，对方向银行账户存入空头支票，你以为到账然后放币，随后对方将支票退回而币已经转出。

香港地区，空头支票可以让银行余额显示增加，但实际上是属于冻结存款。

广告诈骗

很多人在微博、推特、电报等平台看到过买卖U的广告，还有的是低价U、高仿U的广告，比市价低不少，如果你想贪便宜就中招了。

1、高价收U

骗子会发布以高于市场价3-5%的价格收U的广告。他们为了证明自己不是骗子，会提出先付款你后转U的要求。

但是他们会要求你证明你的钱包中有U，然后开始小额合作，先让他们付款，然后再将U转给他们。这时，你的银行卡会收到几百到几千元不等的款项。他们已经转账给你了，那么你就必须转U过去，否则就是在诈骗。但是这些钱是诈骗得来的，从受害者的银行卡直接转账给你的，这样你就容易收到“黑钱”。

而交易过几笔以后，对方可能会找些理由叫你先转U，等一会儿再给你钱。他们可能会说大家都是“老朋友”了，你应该相信他们。如果你不愿意转账，就会被认为是不诚信的，可能会失去一个“大客户”。所以你大概率会接受先转U以证明自己的诚意。最终会在一笔大额交易中被骗。

2、低价出售U

骗子声称手中的U是黑U，来源于赌博平台或诈骗等非法途径。他们会以低于市场价1元或2元的价格向你出售U。但是，这需要你先付款，否则他们不会给你U。他们会建议你从小额尝试开始，例如几百块钱的交易，以证明他们是靠谱的。

当你逐渐增加交易金额时，例如几千、几万、甚至几十万的量，当达到一定金额后，骗子就会拉黑失联。

3、高仿U

这种骗局最恶心，骗子声称发行了“高仿U”，可以充值到交易所或网赌平台。他会让你先购买一些小额的U进行试验。

当你向骗子转账小额的U后，他会向你的钱包转账一些假U，当你尝试向你的交易所地址进行充值，骗子会监视你的钱包，看到你转账之后，他会向你的交易所地址充值真正的U，几分钟后，你会发现交易所账户里真的到账了。

于是你会想买更多，骗子会根据你钱包以往的历史交易记录和余额，来建议你购买更多的金额。如果发现你没什么钱，可能会告诉你起购量为1000或2000；如果发现你有很多钱，可能会告诉你起购量为10万或100万。

这次你再次购买，他还是会向你转账一些假U。但是你再把它们转账到交易所时，10分钟、20分钟、甚至一天都过去了，但你的账户仍然没有到账。此时你就会去找交易所并投诉，但骗子则会转移赃款。

总的来说，这三类骗局都是利用你想占便宜的贪念来行骗，并且会先进行一些真实的交易获取你的信任。无需实名的电报为骗术高发地带。

应对方法：请不要相信此类广告，没有掉馅饼的事，请通过正规交易所或者渠道进行买卖。

线下交易诈骗

对方表示怕被骗或者手里的钱是贪腐得来，希望现金交易。这类骗局大多约定地点要求你再安排一个人去拿钱，或者对方带几个人和你交易，引至偏僻地方直接抢劫。

相较于线上的骗术只会损失金钱，此类交易方式最为危险，甚至可能威胁人身安全。也产生过多起刑事案件。

OTC骗局频发，骗术层出不穷，建议用户在出入金的时候选择正规的平台交易，并且交易过程中擦亮眼睛别被骗。 最好是选择一些靠谱的OTC服务商交易，省去很多麻烦和风险。

TAO Tech Holding Limited道科技控股有限公司是一家成立于BVI英属维尔京群岛的金融科技公司，专门为用户提供安全的一站式加密货币与法币OTC服务。