买卖USDT赚差价 U商为何被定掩隐罪？

邵诗巍律师 2024年03月04日 14:58

来源：邵诗巍律师

近日，《中国检察官》杂志刊载了一篇文章《疑案精解 | 涉虚拟货币洗钱行为的司法认定》，是上海市长宁区检察院办理的一起U商犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的案件，被告人肖某获利6000元，被判处有期徒刑3年3个月。

关于U商买卖虚拟货币涉刑的案例，邵律师此前已写过多篇文章（可戳文末链接阅读）进行法理上的分析。

今天我们聊一聊更加实操性的问题，也是日常工作中邵律师被问的比较多的法律咨询。

（图片来源：X、Telegram）

不知道是不是因为邵律师长期处理涉币类案件的原因，我感觉现在做U商的人是越来越多了？

年前邵律师团队还办理了一起案件，某U商（这里叫她小美）涉嫌帮信罪，目前已取保候审。小美说起她为什么做U商呢，是因为去年怀孕了，在家没事做，看到网上的信息了解到买卖USDT可以赚差价，于是做起了U商的兼职，想着可以补贴家用。虽然是在某大型正规虚拟货币交易所中交易的，但还是收到了赃款。

还有一个信号，也能看出来U商群体越来越大，就是做这行周边产业的人似乎也更多了。用大白话讲就是，现在割U商韭菜的生意，是越来越多了。

你不是想做U商吗，它是有一定门槛的，数字钱包会不会用？怎么在不同交易所中搬砖能套更多的利？怎么对客户KYC审核？如何避免收到黑U？被冻卡了怎么应对警察？这些问题你都不懂吧，我在做U商的培训，课程价格仅售xxxxx元，感兴趣吗？能完美解决你在买卖U的过程中遇到的所有障碍，性价比是不是很高？做培训多好啊，最赚钱的生意，就是教别人赚钱。

U商在交易的时候不是怕被骗吗？我给了你币，你不给我钱咋办？有的人就从这个点中找到了商机，做起了U商担保（有点类似支付宝、闲鱼平台）的生意。交易的你们双方不信任，那你们可以相信我，你们把钱和U都给我，我两边都扣点手续费作为我担保的成本，再由我转给你们双方，这样就完美解决了你们的信任危机。两头赚，无本万利，这生意真是太美好了。

本人一直感叹，U商实在是太难了，赚着白菜的钱，操着白粉的心，搬砖赚取千一甚至更低的利润，还要时时刻刻提防着收到黑钱的风险，以及还有那么多想割自己韭菜的人盯着。被冻卡可能还好说，我们团队已成功办理多起银行卡解冻的案件，而一旦涉刑，失去人身自由，那麻烦就大了。

这是公民朴素的价值观，无论是当事人还是亲属，面对被公安调查的第一时间咨询律师的首要问题，就是：我真的只是买卖U赚差价的，真的不知道收了黑U，我能不能主张无罪？这样的询问作为刑辩律师的我当然非常能理解，但是，是不是说，你被公安调查了，直接说一句：“我对他人违法犯罪行为主观不明知”，就OK了？当然不是。

判定是否构成刑事犯罪，最核心的一点，就是看行为人的主观明知程度。

以本文首部提到的长宁检察院办理的一起U商肖某犯掩隐罪案例为例，来说明行为人对交易对手方的违法犯罪行为“主观明知”的司法认定。

案情可简要概括为：肖某收购U后，卖给他人，他人支付给肖某的人民币系跑分赃款，肖某被判处掩隐罪。

邵律师评析：

肖某对上游他人获取的钱款具体的性质、来源都清楚吗？我相信他肯定是不知情的，因为他只管卖U，搬自己的砖。

那么，掩隐罪需要行为人对上游他人获取的钱款具体的性质、来源都清楚吗？也不需要。只需要行为人知道上游是赃款就行。

当然，没有一个当事人会在被讯问的时候主动去说，“我知道对方的钱是赃款！我的交易是帮助对方转移赃款的！”此时，就要结合诸多证据，推断行为人主观明知。比如本案：

?1?交易方式隐蔽。双方没有用微信、QQ等国内软件，而是使用Telegram（又称纸飞机或电报）这种具有阅后即焚等反侦察能力极强的国外聊天软件。

?2?交易模式异常。双方不是在交易所中交易，而是线下，且约定在厕所，车上等有意避开监控的地点，另外，上线人员在交易时均佩戴口罩、帽子进行遮蔽。

?3?交易有“测卡”环节及获利异常。每次上家都让肖某转100元等值的虚拟货币到其钱包地址，交易价格远高于交易平台当天最高交易价格，上家做的可谓是赔本买卖。

以上行为综合来看，很难说肖某不明知对方的钱款有猫腻。

帮信罪，最高判三年，掩隐罪，最高判七年。不同罪名的适用，对当事人的影响是非常大的。从法理上讲，掩隐罪是明知上游是犯罪所得及其产生的收益，而帮信罪明知的内容仅限于知道他人利用信息网络实施犯罪。